制裁名单筛查
比对联合国、美国 OFAC、欧盟等主要制裁名单，以及中国出口管制相关名单。
输出：筛查结果
AI 数字员工 · 工号 TM-03
合规风控 Agent
合规风控 Agent
签单前把风险查一遍
报价和签约前做出口合规筛查、买家资信调查和合同条款扫描，标出付款、交付和违约风险，给出修改建议。
工号 TM-03合规风控 Agent后台支持 · 风控
在岗 · 7×24 小时演示数据
- PI-118 付款条款：90 天赊销，标记为高风险
- 买家注册信息与官网一致
- 制裁名单筛查：未命中
- 争议解决地：建议改为仲裁
- 已生成条款修改建议 4 条
12检查项
1高风险
4修改建议
要点速览
更新于合规风控 Agent（工号 TM-03）在报价和签约阶段工作：筛查制裁名单和出口管制要求，核对买家注册信息和经营情况，扫描合同与形式发票中的付款、交货、质保、违约和争议解决条款。
- 负责什么
- 制裁与出口管制筛查、两用物项提示、买家资信调查、合同条款扫描
- 什么时候用
- 报价前、签合同前、首单发货前、买家变更收款信息时
- 你会收到
- 风险清单（高 / 中 / 低）、条款修改建议、付款方式建议
- 边界
- 结果供决策参考，不替代律师、出口管制主管部门和信用保险机构的意见
- 配合
- 与出海团队的人工背调联动，A 级客户双重核查
岗位职责
合规风控 Agent的 5 项日常工作和对应输出。
两用物项提示
根据产品参数和用途，提示是否可能涉及两用物项、需要办理出口许可。
输出：管制提示买家资信
注册信息、成立时间、股东、经营地址、官网与邮箱域名是否一致、负面报道。
输出：资信报告合同扫描
付款方式、交货条款、质保、违约金、适用法律、争议解决地。
输出：条款风险清单付款建议
结合买家资信给出付款方式建议：预付比例、信用证、出口信用保险。
输出：付款建议工作流程
标注了每一步由谁负责：AI、你，还是出海团队。
- 1
上传合同或买家信息
合同、形式发票（PI）、买家公司名称和联系人。
你 - 2
自动筛查
制裁名单、资信、条款逐项检查。
AI - 3
输出风险清单
按高 / 中 / 低排序，附修改建议。
AI - 4
复核高风险项
必要时通过当地渠道核实。
出海团队 - 5
决定是否签约
修改条款、调整付款方式，或放弃交易。
你
示意界面
界面中的公司与数据均为演示数据。
制裁名单筛查联合国、OFAC、欧盟名单均未命中
通过买家注册信息注册地址、官网、邮箱域名一致
通过!
两用物项产品参数未达管制阈值，建议保留判定记录
关注!
付款方式：90 天赊销建议改为 30% 预付 + 70% 见提单副本付款，或投保出口信用保险
高风险!
争议解决约定买方所在地法院，建议改为国际仲裁
关注交货条款FOB 上海，风险转移点清楚
通过常见问题
能替代律师吗？
不能。合规风控 Agent 帮你提前发现常见风险、整理问题清单。涉及重大金额、复杂条款或出口许可的交易，请咨询律师和主管部门。
买家命中制裁名单怎么办？
暂停交易，不要发货或收款，并咨询专业律师。部分名单的限制范围还包括被列名实体控制的公司。
什么样的付款条款风险高？
首单就接受长账期赊销（O/A）、要求先发货后付款、由第三方代为付款、收款账户临时变更，都属于需要重点核实的情况。
买家突然要求更换收款账户怎么办？
这是邮件诈骗的常见信号。务必通过已知的电话或视频与对方核实，不要只凭邮件确认。